Wie Microsoft die digitale Transformation vorantreibt

Empathie: Bessere Erlebnisse für Kunden und Mitarbeiter

Pfeiffer betonte, dass Digitalisierung nicht zum Selbstzweck erfolgen sollte, sondern dazu dient, menschliche Erfahrungen zu verbessern—sei es für Mitarbeitende in Finanzinstituten oder die Kunden, die sie betreuen. In einer Zeit, in der hybrides Arbeiten zur Norm geworden ist, brauchen Angestellte nahtlose digitale Umgebungen, die effizientes und kollaboratives Arbeiten ermöglichen. Microsoft stellt hierfür die technologischen Grundlagen bereit, damit Mitarbeitende sich auf wertschöpfende Aufgaben konzentrieren können, anstatt durch administrative Prozesse ausgebremst zu werden.

Auch für Kunden bedeutet eine empathische Digitalisierung, dass Interaktionen mit Banken und Versicherungen möglichst reibungslos verlaufen. Ob es um Kreditanträge, Schadensmeldungen oder das Management persönlicher Finanzen geht – Nutzer erwarten intuitive digitale Lösungen, die ihnen den Alltag erleichtern. Darüber hinaus geht es nicht nur um Komfort, sondern auch um Inklusion. Künstliche Intelligenz, Automatisierung und Datenanalysen können Finanzdienstleistungen persönlicher, zugänglicher und bedarfsgerechter machen.

Chancen: Neue Geschäftsmodelle durch Technologie

Digitale Transformation eröffnet Finanzinstituten nicht nur Möglichkeiten zur Prozessoptimierung, sondern auch zur Entwicklung neuer Geschäftsmodelle. Pfeiffer unterschied hierbei zwei Arten von Chancen:

• Erste Ordnung: Bestehende Abläufe effizienter gestalten – beispielsweise durch KI-gestützte Analysen zur besseren Finanzberatung oder zur Betrugserkennung. Versicherungen können durch IoT und Machine Learning Risiken präziser bewerten und Schadensabwicklungen optimieren.
• Zweite Ordnung: Neue Märkte und Einnahmequellen erschließen – etwa durch innovative Plattformen. Ein Beispiel ist eine niederländische Bank, die einen CO₂-Handelsplatz aufgebaut hat. Hierbei wird mittels Satellitenbildern und KI das Wachstum von Bäumen auf landwirtschaftlichen Flächen gemessen, um daraus zertifizierte CO₂-Gutschriften zu generieren. Microsoft war der erste Käufer dieser Zertifikate, wodurch nicht nur Landwirte neue Einnahmequellen erschließen, sondern auch ein nachhaltiger Finanzmarkt entsteht.

Ein weiteres Beispiel ist ein Schweizer Versicherer, der seine Rolle in datengetriebenen Ökosystemen neu definiert. Klassischerweise arbeiten Versicherungen reaktiv: Sie leisten Zahlungen nach Schadensfällen. Durch IoT, vernetzte Fahrzeuge und Wearables kann sich dieser Ansatz jedoch ändern. Mit der Analyse von Echtzeitdaten lassen sich Risiken proaktiv minimieren, was nicht nur Kosten reduziert, sondern auch die Kundenzufriedenheit erhöht.

Kultur: Der entscheidende Faktor für eine erfolgreiche Transformation

Laut Pfeiffer unterschätzen viele Unternehmen den kulturellen Wandel, der mit der Digitalisierung einhergeht. Während Technologie oft im Vordergrund steht, scheitert die Umsetzung häufig an mangelnder Akzeptanz. Finanzinstitute sind meist historisch gewachsene Organisationen mit komplexen Strukturen und etablierten Arbeitsweisen. Der Übergang zu Cloud-Plattformen, KI-gestützten Entscheidungsprozessen und automatisierten Abläufen erfordert daher nicht nur neue Technologien, sondern auch ein Umdenken in der Organisation.

Microsoft unterstützt Banken und Versicherer bei diesem Wandel unter anderem durch Cloud Centers of Excellence—spezialisierte Teams, die bei der Cloud-Migration, IT-Sicherheit und regulatorischen Anforderungen beraten. Neben technischer Expertise geht es dabei auch darum, Agilität und Innovationsbereitschaft in den Unternehmen zu fördern und Mitarbeitende aktiv in den Transformationsprozess einzubeziehen.

Die Zukunft: Daten, KI und Sicherheit als zentrale Bausteine

Für die weitere Entwicklung der Branche identifizierte Pfeiffer drei zentrale Erfolgsfaktoren:

• Daten als strategischer Vorteil – Finanzinstitute verfügen über enorme Datenmengen, doch deren Potenzial wird oft nicht ausgeschöpft. Technologien wie Confidential Computing ermöglichen es Banken und Versicherungen, sensible Kundendaten in geschützten Umgebungen zu analysieren, ohne dabei Datenschutzbestimmungen wie die DSGVO zu verletzen.
• Personalisierung durch KI – Ein kanadisches Finanzinstitut nutzt geschützte Datenräume, um interne Kundendaten mit externen Quellen (z. B. aus dem Handel oder Tourismus) zu kombinieren. So können hochgradig personalisierte Finanzprodukte entstehen, ohne dass Datenschutzstandards verletzt werden.
• Cybersicherheit und Regulierungen – Finanzdienstleister unterliegen strengen Vorschriften, weshalb eine sichere und konforme IT-Infrastruktur essenziell ist. Microsofts Cloud for Financial Services bietet integrierte Compliance-Frameworks, die Innovation ermöglichen, ohne regulatorische Risiken einzugehen.

Fazit: Finanzdienstleistungen im digitalen Zeitalter neu denken

Pfeiffers Vortrag machte deutlich, wie Microsoft Finanzunternehmen dabei unterstützt, die digitale Transformation verantwortungsvoll und effizient voranzutreiben. Indem Unternehmen auf Empathie, neue Geschäftschancen und eine innovationsfreundliche Unternehmenskultur setzen, können sie Technologie nicht nur für wirtschaftliche, sondern auch für gesellschaftliche Fortschritte nutzen. Die Finanzbranche entwickelt sich zu einer stärker vernetzten, datengetriebenen Industrie—und Microsoft spielt eine Schlüsselrolle dabei, diesen Wandel zu gestalten.

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Hinweis: Dieser Artikel fasst die zentralen Ideen aus Pfeiffers Vortrag zusammen. Für eine detailliertere Perspektive sehen Sie sich die vollständige Masterclass an oder kontaktieren Sie mich bei Fragen.